如何洗钱？揭秘黑社会洗钱3大方法，你肯定都见过！ ...

如何洗钱？揭秘黑社会洗钱3大方法，你肯定都见过！

洗钱的起因与运作洗钱的背后，是那些难以见光的黑钱。想象一下，如果你在银行存一个亿，银行会要求你提供证明这笔钱的合法来源。一般来说，做生意或投资理财所赚取的一个亿，都会有相应的发票、缴税记录、交割单据或流水证明，这些都是钱的合法证明，也被称为白钱。

然而，有些钱却无法提供这样的证明，比如电信诈骗集团的一个亿收入，或者某个大领导收到的巨额红包。这些钱没有合法的证明，也就成了所谓的黑钱。这些钱不能存进银行，也无法轻易带出国境。那么，如何将这些黑钱合法化呢？这就涉及到了洗钱。

洗钱的方式有很多种。第一种是通过开店的方式，尤其是一些现金密集型的行业，如酒吧、KTV、金店等。例如，电视剧《狂飙》中的泰叔将白金汉会所赠予高启强，实际上就是为了洗钱。高启强将地下赌场赚来的黑钱合法化为白金汉KTV的盈利。这也是为何许多黑社会老大都有涉足酒吧和KTV的原因。

第二种方式是利用加密货币。加密货币的出现曾遭到国家的严厉打击，因为几乎所有你能想到的黑钱都可以通过加密货币进行交易。加密货币的交易是保密的，不会被外界发现，成为了洗钱的天堂。例如，小明可以用黑钱购买数字货币，然后逐步套现，将黑钱变为白钱。但这种方法主要适用于国际洗钱，因为在我国，数字货币交易收入会被视为黑钱并直接冻结银行账户。

第三种方式是古董拍卖。洗钱机构为小明提供一件古董字画进行拍卖，并推高其价格。如果最终成交价为8000万，那么小明的一个亿黑钱就变成了有合法来源的8000万。其中2000万是洗钱费用。但故事还没结束，洗钱机构拿到一个亿的黑钱后如何处理？将一个亿的资金分散到数千张银行卡中的方法是最常见的。例如，在反诈电影《孤注一掷》中，赌客将800万转入骗子账户，由于金额巨大，警方对这笔钱进行了严密监控。

然而，诈骗集团迅速将这笔钱分散到多个骗子的账户上，并展开了所谓的“开水房行动”。他们利用网络平台召集了全国的混混，让他们去ATM机进行取现。在短短十分钟内，800万现金就被分散并转移到了国外。

近年来，我们经常看到有关收身份证、银行卡、信用卡套现和跑分刷单的广告，这些都是洗钱机构在招募人员。由于国内银行提现超过5万需要到柜台办理，并且会上报反洗钱系统，洗钱机构会购买成百上千张银行卡，或者招募兼职人员帮忙收款和转账，以规避反洗钱系统的监管。

我们必须意识到，洗钱犯罪并不遥远，它就在我们身边。如果你遇到这类广告，千万不要为了一点小利益而参与其中，因为这可能会让你陷入犯罪的深渊。